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RÉSULTATS

Pas de bla-bla, des résultats  !

Performance des portefeuilles PEA, PEA-PME et assurance-vie

Tu trouveras ici les performances obtenues par l'application de mes méthodes en date du 1/3/2024.

Les données sont récoltées, chaque premier jour du mois, à partir des portefeuilles utilisant mes Sélections de Fonds avec un profil d'investisseur dynamique :

  • assurance-vie Puissance Avenir
  • assurance-vie Fortuneo
  • PEA
  • PEA-PME Fortuneo
Elles incluent les frais courants.

Les graphiques sont fournis sur 8 ans glissants. Les comparaisons sont réalisées depuis une base 100 en début de période.

Clique sur les graphiques pour agrandir. Tu peux aussi accéder aux archives des performances antérieures et aux graphiques des performances globales annuelles depuis l'origine.

Assurance-vie Puissance AvenirPerformance de la Sélection de Fonds - Puissance Avenir

Sur 8 ans, la progression est de 276%.
A titre de comparaison, c'est 18 fois mieux que le fonds en euro du contrat, Suravenir Rendement.
Le livret A se contente de 31 fois moins de croissance !!!

Archives de performances pour la Sélection de Fonds Puissance Avenir

Assurance-vie FortuneoPerformance de la Sélection de Fonds - Fortuneo Vie

Sur 8 ans, la progression est de 83%.
A titre de comparaison, c'est 5 fois mieux que le fonds en euro du contrat, Suravenir Rendement.
J'ose la mise en relief avec le livret A qui procure 9 fois moins de croissance !!!

Archives de performances pour la Sélection de Fonds Fortuneo Vie

PEAPerformance de la Sélection de Fonds - PEA

Sur 8 ans, la progression est de 238%.
Comparé à l'indice CAC Mid 60 GR, avec dividendes bruts réinvestis, c'est 4 fois mieux.
Quant au livret A, il apporte 26 fois moins de performance !!!

Archives de performances pour la Sélection de Fonds PEA

PEA-PME FortuneoPerformance de la Sélection de Fonds - PEA-PME Fortuneo

Sur 8 ans, l'évolution est de 42%.
En référence à l'indice Enternext PEA-PME 150 GR, avec dividendes bruts réinvestis,  c'est 3 fois mieux.
Le livret A a rapporté 5 fois moins.

Archives de performances pour la Sélection de Fonds PEA-PME Fortuneo

7 commentaires:

  1. Bonjour Yann

    Je constate que la performance de la sélection AV puissance avenir est nettement meilleure que toutes les autres que tu mentionnes.
    Quelle explication en donnes-tu ?
    Est-ce parce que puissance avenir propose des meilleurs fonds que les autres sélections ?

    D'autre part, j'ai commencé à recevoir tes sélections hebdomadaires.
    Pour chacune de tes sélections,
    - tu mentionnes un cycle de placement en jours, pourrais-tu expliquer à quoi cela correspond ?

    - tu listes un top 5. Quand une valeur en sort, ta méthode prévoit-elle de la sortir du portefeuille, partiellement (méthode des petits pas) ou totalement ?

    - enfin j'ai l'impression que dans tes sélections, certaines thématiques sont présentes plusieurs fois (exemple : Echiquier Artificial Intel B EUR Acc + Lyxor NASDAQ 100 DALY LEV ETF-EUR + JPMF US Technology A (dist) USD : sans entrée dans le détail, on a là 3 secteurs qui semblent assez proches). Note que ce n'est pas une critique, c'est juste une remarque que je me suis faite.

    En tous cas merci pour ces publications.

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  2. Bonjour Jean,

    Je te remercie pour ton commentaire.
    Voici quelques éléments de réponse...
    L'assurance-vie Puissance Avenir est effectivement, à ce jour, la plus performante sur 5 ans glissants.
    Comme tu l'as pressenti, c'est son vaste univers de fonds à disposition qui lui permet d'être meilleure. Ensuite à moi de repérer ces meilleurs fonds, à travers mes Sélections de Fonds.
    Pour info, Puissance Avenir ce sont 713 fonds disponibles tandis que Boursorama Vie en a 360, et Fortuneo Vie 201.
    Pour le PEA chez Bourse Direct, en ne sélectionnant que parmi les fonds à 0% de frais et les ETF, l'univers est de 306 fonds.
    Pour le PEA-PME chez Fortuneo, on a qu'un seul ETF et 21 fonds à 0% de frais disponibles.

    La notion de cycle de placement permet de définir en combien de temps un capital initial doit être investi car il ne s'agit pas de faire un all-in. Les éléments de calcul de cette durée prennent en compte le maximum de pertes historiques sur différents intervalles de temps et les délais de recouvrement pour revenir au point mort.
    Ce n'est pas forcément très facile à expliquer en peu de lignes et j'ai prévu de m'y attarder davantage lors d'une de mes prochaines vidéos.

    Ensuite, lorsqu'une valeur a cessé d'apparaître en top5, je cesse d'investir dessus mais je le laisse le temps au temps pour qu'elle continue d'évoluer. Elle a disparu d'un top, certes, mais ce n'est pas pour autant qu'elle est devenue le vilain petit canard ! C'est juste que d'autres sont devenues meilleures et c'est sur elles que se poursuivent mes investissements "petits pas".
    Pour aller plus loin, tant que je suis en phase d'utilisation de mon cash, j'oublie tous les précédents investissements. C'est seulement lorsque je n'ai plus de cash, ou pour les profils prudent et équilibrés lorsque la limite basse de réserve en actifs sécurisés (fonds euros pour les assurances-vies ou liquidités pour les PEA) est atteinte, que j'opère ce que j'appelle une purge et un rééquilibrage des portefeuilles.
    En l'occurence, la purge consiste à arbitrer/vendre toutes les lignes positives qui ne font plus partie des top5. Cela permet, en plus du rééquilibrage (que je n'explique pas ici car tu ne me demandes pas spécifiquement !) de reconstituer des réserves de liquidités ou d'actifs sécurisés à travers les fonds en euros.

    Pour la question de la diversification, il est vrai qu'en ce moment les valeurs liées à la techno sont les plus en forme et l'objectif de mes Sélections est bien de rechercher la performance brute. Reste à chacun de doser sa prise de risque en fonction de son profil d'investisseur.
    Néanmoins, en observant les 10 principales lignes des fonds que tu cites (hors ETF), je m'aperçois qu'il n'y a qu'une seule ligne en commun : Nvidia.
    Voilà pour JPMF US Technology A (dist) USD :
    Advanced Micro Devices Inc 3,78
    Synopsys Inc 3,70
    Tesla Inc 3,29
    Alphabet Inc Class C 3,11
    Microsoft Corp 2,68
    Analog Devices Inc 2,59
    NVIDIA Corp 2,51
    PayPal Holdings Inc 2,49
    Match Group Inc 2,34
    Salesforce.com Inc 2,22

    et pour Echiquier Artificial Intel B EUR Acc :

    Alteryx Inc Class A 8,65
    NVIDIA Corp 5,71
    ServiceNow Inc 5,70
    Twilio Inc A 4,43
    Okta Inc A 4,41
    MongoDB Inc Class A 3,70
    Ping An 3,68
    Keyence Corp 3,61
    Splunk Inc 3,25
    Appian Corp A 3,03

    Voici aussi une étude de corrélation entre les 3 fonds cités :
    Corrélations du 21/06/2018 au 28/05/2020

    1,00 0,74 0,87
    0,74 1,00 0,85
    0,87 0,85 1,00

    Potentiel de diversification moyen (corrélation entre 0,6 et 0,9) : donc ce n'est pas mauvais non plus...!

    Voilà, espérant avoir répondu à tes interrogations, n'hésite pas si d'autres éclaircissements sont nécessaires :)

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  3. Merci beaucoup Yann pour toutes ces précisions.
    Je continue d'analyser tes sélections hebdomadaires.
    Cordialement,
    Jean

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  4. Merci à toi de me forcer à expliquer les choses !!!
    Et quoi de mieux pour analyser les Sélections de Fonds que de les tester sur portefeuilles virtuels, le temps que j'avance sur les clés de compréhension à maîtriser avant passage en réel...

    RépondreSupprimer
  5. Bonjour Yann,

    Tout d'abord merci de partager ton savoir et ton expérience et ainsi de donner à tous (même au moins averti dont je fais partie) l'opportunité de s'initier aux placements boursiers et dans un second temps de bénéficier des performances de rendement que peut apporter un placement en actions sur le long terme.

    Afin de me familiariser avec ce type de placement et ces mécanismes, je me suis ouvert un portefeuille virtuel chez Quantalys en AV Puissance Avenir.

    Pour simuler, disons que j'ai 10000€ à placer et que je suis un investisseur "équilibré". Comment dois je utiliser ta sélection de valeurs? S'agit il d'investir par exemple 50% du capital en fonds euro (sécurisé) et 50% (compris entre 33 et 66% pour un investisseur équilibré) en actions (soit 5x 1000€ réparti sur ton top 5) directement à l'ouverture?

    A la lecture des commentaires ci-dessus, mon résonnement me semble faux car cela reviendrait à un all-in. Est ce ici que ton cycle de placement intervient? Ce qui mènerait à placer 1000€ sur le top 5 tous les 73 jours?

    Excuse moi de te poser des questions qui pourront peut être te paraitre idiotes mais étant novice dans ce domaine, je suis un peu perdu et j'aimerais être sûr de partir sur de bonnes bases...

    Aurais tu un petit exemple, un tuto ou un document qui permettrait de comprendre le principe de fonctionnement de ta stratégie d'investissement?

    Merci encore pour tes publications et ton partage de connaissances
    Cordialement
    Boris

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    Réponses
    1. Merci Boris pour ton commentaire.
      Réponse apportée directement depuis ton message par mél !
      Bien cordialement,
      Yann

      Supprimer
  6. Bonjour Yann,
    La réponse que tu as apportée à Boris m'intéresse car je me pose les mêmes questions. Est ce qu'il est possible de me l'envoyer.
    Merci et à bientôt

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